AML und Verifizierung beim Spinorhino Casino

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Grundlage eines seriösen Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir dafür benötigen und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Unsere Grundsätze zur Geldwäscheprävention

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2023-055 der Curaçao eGaming und unterstellen uns vollständig den Anti-Geldwäsche-Vorschriften dieser Lizenzjurisdiktion. Verantwortlicher Betreiber ist die Spinorhino Entertainment N.V. Als lizenziertes Online-Casino sind wir gesetzlich verpflichtet, unser Angebot nicht als Kanal für Gelder aus krimineller Tätigkeit nutzbar zu machen.

Dazu pflegen wir ein internes AML-Programm mit vier Bausteinen: die Identifizierung und Prüfung jedes Kunden (Know Your Customer), die laufende Überwachung aller Transaktionen, die Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständigen Behörden sowie die regelmässige Schulung unserer Mitarbeitenden in der Compliance- und Support-Abteilung. Verdachtsfälle werden von unserer Compliance-Stelle dokumentiert und fristgerecht weitergeleitet.

Gleichzeitig gilt: Ihre Daten werden ausschliesslich zur Erfüllung dieser Pflichten verwendet und niemals an Dritte zu Marketingzwecken weitergegeben.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Schon bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit automatisierten Prüfverfahren ab. Die vollständige Identitätsprüfung (KYC) verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, denn diese ist ohne verifizierte Identität gesetzlich nicht zulässig. Zusätzlich können Prüfungen bei bestimmten Schwellenwerten, bei aussergewöhnlichem Spielverhalten oder turnusmässig im Rahmen unserer laufenden Kundenbetreuung ausgelöst werden.

• Bei der Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Stammdaten
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Bei Überschreitung bestimmter Ein- oder Auszahlungsschwellen
• Bei auffälligem Transaktionsmuster oder auf Behördenanordnung

Benötigte Dokumente

Damit die Prüfung ohne Unterbrechung abläuft, halten Sie am besten folgende Unterlagen bereit. Alle Dokumente müssen gültig, vollständig lesbar und in lateinischer Schrift oder mit beglaubigter Übersetzung sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein mit Foto
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der used-Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Bankauszug oder Screenshot Ihres E-Wallets
• Gegebenenfalls ein Selfie mit dem Ausweisdokument zur Lebenderkennung

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten zum verifizierten Konto

Der gesamte Ablauf dauert in der Regel weniger als zehn Minuten Ihrer aktiven Zeit. Den Rest übernehmen wir.

• Registrieren Sie sich mit vollständigen und korrekten Angaben (Name, Adresse, Geburtsdatum).
• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und laden Sie die Dokumente hoch.
• Unsere Systeme prüfen die Dokumente automatisch, unsere Compliance-Mitarbeitenden nehmen die Endkontrolle vor.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen meldet sich unser Support bei Ihnen.
• Bei einer Ablehnung können Sie korrigierte Dokumente direkt erneut einreichen.

Dauer und Datenschutz

Standarddokumente prüfen wir innerhalb von 24 Stunden; in Ausnahmefällen, etwa bei Fremdwährungen oder zusätzlichen Rückfragen, kann die Prüfung bis zu drei Werktage dauern. Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte TLS-Verbindung, gespeichert werden sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Einsicht haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung.

Nachweis der Mittelherkunft

In bestimmten Konstellationen verlangen wir zusätzlich einen Nachweis über die Herkunft der eingezahlten Gelder (Source of Funds). Das ist keine Misstrauensäusserung Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, mit der wir ausschliessen, dass über unser Konto Gelder aus illegitimen Quellen in den Finanzkreislauf eingeschleust werden.

Ein solcher Nachweis wird typischerweise fällig, wenn Einzahlungen deutlich über dem Niveau liegen, das Ihrem bisherigen Spielprofil entspricht, wenn einzelne Transaktionen ungewöhnlich hoch ausfallen oder wenn Sie in eine höhere Stufe unseres VIP-Clubs aufsteigen. Als Nachweise akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, einen Erbschaftsnachweis, Belege über den Verkauf von Vermögenswerten oder Geschäftsdokumente bei selbständiger Tätigkeit.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Kontrollen und Auszahlungsregeln

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem; auffällige Konstellationen werden manuell durch unsere Compliance-Stelle geprüft. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, über die die Einzahlung erfolgt ist. Bei Kreditkarten heisst das: Auszahlung auf dieselbe Karte. Bei Kryptowährungen erfolgt die Rückzahlung auf dieselbe Wallet-Adresse. Dieser Grundsatz verhindert, dass unser Angebot als Umweg für Drittgelder missbraucht wird.

Die folgenden Limits und Bearbeitungszeiten gelten auf unserer Plattform:

Folgen fehlender oder mangelhafter Dokumente

Solange die Verifizierung nicht abgeschlossen ist, können wir keine Auszahlung freigeben. Das gilt auch für bereits beantragte Beträge; die Auszahlung wird in der Warteschalte gehalten, bis Ihre Dokumente vollständig sind. In dieser Phase bleiben Einzahlung und Spielbetrieb in der Regel uneingeschränkt nutzbar.

Werden Dokumente nach Aufforderung gar nicht oder wiederholt in unbrauchbarer Qualität eingereicht, schränken wir die Kontofunktionen schrittweise ein und können das Konto nach angemessener Frist vorübergehend sperren. Guthaben wird in einem solchen Fall nie einbehalten: Es wird nach erfolgreicher Identitätsprüfung auf eine von Ihnen verifizierte, auf Ihren Namen lautende Zahlungsmethode zurücküberwiesen. Bevor wir einschränkende Massnahmen ergreifen, kontaktieren wir Sie zuerst und geben Ihnen Gelegenheit zur Stellungnahme. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat sowie unter [email protected] erreichbar.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre ab Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden und ermöglicht es uns, im Fall von Nachfragen oder Untersuchungen die ordnungsgemässe Durchführung unserer Prüfungen zu belegen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist werden die Dokumente datenschutzkonform und unwiederbringlich gelöscht. Zugriff während der Frist haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung gleichen wir nur Ihre Stammdaten automatisiert ab. Die vollständige Prüfung mit Dokumenten erfolgt spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn bestimmte Schwellenwerte überschritten werden.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Standarddokumente prüfen wir innerhalb von 24 Stunden. In Ausnahmefällen, etwa bei zusätzlichen Rückfragen, dauert es bis zu drei Werktage.

Warum erhalte ich meine Auszahlung auf dieselbe Zahlungsmethode?

Unser Grundsatz lautet: Auszahlung auf demselben Weg wie die Einzahlung. Das schützt Sie vor Missbrauch Ihres Kontos und verhindert, dass unsere Plattform für Drittgelder genutzt wird.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten eine Begründung per E-Mail und können korrigierte Unterlagen direkt erneut einreichen. Erst wenn Dokumente über eine angemessene Frist gar nicht eingereicht werden, schränken wir die Kontofunktionen ein.

Wie lange werden meine Dokumente gespeichert?

Fünf Jahre ab Schliessung Ihres Kontos, wie es die Vorgaben unserer Lizenzbehörde verlangen. Danach werden die Unterlagen sicher und endgültig gelöscht.